Zuerst die finanziellen Grundlagen schaffen, bevor man Renditen anstrebt – Finanzplanung, die wirklich Sinn macht, mit Nadine Hunkeler
- Julia Tatje
- vor 12 Minuten
- 3 Min. Lesezeit
Die Folge, in der es bei der Finanzplanung nicht mehr nur um Produkte geht
Die meisten Menschen glauben, Finanzplanung beginne mit dem Investieren.
Ein ETF. Ein Renteneinkauf. Ein Säule-3a-Konto. Vielleicht sogar ein Gespräch über den Ruhestand.
Aber was, wenn das eigentlich nur das Dach des Hauses ist?
In dieser Folge unterhält sich Julia Tatje mit Nadine Hunkeler, Gründerin und CEO von Finance Phoenix, zertifizierte Finanzplanerin, Dozentin und leidenschaftliche Verfechterin der Finanzkompetenz in der Schweiz.
Gemeinsam erörtern sie, warum Finanzplanung oft missverstanden wird, warum so viele Menschen sie aufschieben und warum echte finanzielle Sicherheit schon lange vor Anlageentscheidungen beginnt.
Nadine erzählt von ihrem eigenen Weg, auf dem sie Finanzplanung auf die harte Tour gelernt hat – obwohl sie in einer Familie aufgewachsen ist, die tief im Bank- und Finanzwesen verwurzelt ist. Durch persönliche Erfahrungen, fachliche Expertise und jahrelange Kundenberatung hat sie einen ganzheitlichen Ansatz entwickelt, der Aufklärung, Risikomanagement, Finanzplanung und praktische Umsetzung vereint.
Das Gespräch geht weit über Geldanlagen und Steuerabzüge hinaus.
Es beleuchtet die Grundlagen, die Menschen absichern, wenn das Leben nicht nach Plan verläuft.
In dieser Folge
Warum es bei der Finanzplanung um persönliches Risikomanagement geht und nicht nur um Geldanlagen
Der größte Fehler, den Menschen machen: die Finanzplanung komplett aufzuschieben
Warum selbst finanziell erfolgreiche Berufstätige ihre eigene finanzielle Situation oft nicht verstehen
Die drei wichtigsten finanziellen Risiken, die jeder berücksichtigen sollte: Erwerbsunfähigkeit, Tod und Ruhestand
Warum Erwerbsunfähigkeit in der Schweiz oft das am meisten übersehene finanzielle Risiko ist
Wie Pensionskassen, Versicherungen, Steuern und Geldanlagen als ein System zusammenwirken
Die Bedeutung von Notfallreserven, rechtlichen Dokumenten und finanziellem Bewusstsein
Häufige Missverständnisse über Säule-3a-Konten und Altersvorsorge
Warum finanzielle Entscheidungen immer auf die individuellen Umstände zugeschnitten sein sollten
Der Unterschied zwischen „für Geld arbeiten“ und „das Geld für sich arbeiten lassen“
Warum internationale Fachkräfte in der Schweiz oft vor besonderen Herausforderungen bei der Finanzplanung stehen
Wie Finanzplanung Selbstvertrauen, Klarheit und langfristige Sicherheit schafft
Fazit
Wenn Sie erst bis zum Ruhestand warten, um über Finanzplanung nachzudenken: Dann fangen Sie viel zu spät an. Gute Finanzplanung beginnt damit, sich schon heute abzusichern.
Wenn Sie glauben, dass Geldanlagen der erste Schritt sind: Das ist nicht der Fall. Zuerst kommen die Grundlagen: Liquidität, Absicherung, Altersvorsorge, rechtliche Absicherung und Bewusstsein.
Wenn Sie sich bei der Verwaltung Ihrer Finanzen auf jemand anderen verlassen: Es liegt weiterhin in Ihrer Verantwortung, Ihre eigene Situation zu verstehen.
Wenn Sie finanzielle Entscheidungen immer wieder aufschieben: Zeit ist oft das wertvollste Gut bei der Finanzplanung. Verzögerungen können teuer werden.
Für alle: Bei der Finanzplanung geht es nicht darum, die Zukunft vorherzusagen. Es geht darum, genügend Klarheit und Absicherung zu schaffen, um alles zu meistern, was die Zukunft bringt.
Moderatorin und Gast
Julia Tatje – Schweizer Steuerexpertin für internationale Kunden und Gründerin der taxum AG.
Nadine Hunkeler – Gründerin und CEO von Finance Phoenix, zertifizierte Finanzplanerin, Finanzpädagogin und Beraterin mit Spezialisierung auf Finanzplanung und persönliches Risikomanagement in der Schweiz. Durch eine Kombination aus Aufklärung, fachkundiger Beratung und individueller Finanzplanung hilft Nadine Einzelpersonen, Paaren und Familien dabei, langfristige finanzielle Sicherheit aufzubauen und selbstbewusste finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Finance Phoenix konzentriert sich insbesondere darauf, Menschen dabei zu helfen, die Wechselwirkungen zwischen finanziellen Risiken, Altersvorsorge, Steuern, Liquidität und Anlagen zu verstehen, damit sie eine nachhaltige Finanzstrategie entwickeln können, die auf ihre Lebensziele abgestimmt ist.
Website: https://www.financephoenix.ch/
Zuhören und Kontakte knüpfen
→ Website: https://www.taxum.ch/
→ LinkedIn: Julia Tatje - https://www.linkedin.com/in/julia-tatje/
→ Blog "Tax and the City": https://www.taxum.ch/blog
→ Podcast "Tax and the City": https://youtube.com/@tax_and_the_city?si=YE6SgrVTCu4pBUsc
→ Contact Julia: https://www.taxum.ch/kontakt
→ Finance Phoenix: https://www.financephoenix.ch/
→ Finance Phoenix: https://www.financephoenix.ch/workshop
→ LinkedIn: Nadine Hunkeler: https://www.linkedin.com/in/nadine-hunkeler/
Song: InRp - Golden Hour Music provided by Vlog No Copyright Music.
Video Link: InRp - Golden Hour (Vlog No Copyright Music)
Dieser Podcast dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt keine Rechts- oder Steuerberatung dar. Lassen Sie sich bezüglich Ihrer individuellen Situation stets von einem qualifizierten Steuerberater beraten.
