Die Folge, in der wir uns fragen: Warum überlassen so viele Frauen ihre Finanzen dem Partner - bis das Leben plötzlich anders läuft als geplant? mit Clara Creitz
Die Folge, in der wir uns fragen: Warum überlassen so viele Frauen ihre Finanzen dem Partner - bis das Leben plötzlich anders läuft als geplant?
Wir planen Karrieren, Familien und unsere Zukunft - aber wenn es um Geld, Vorsorge oder finanzielle Absicherung geht, fällt erstaunlich oft dieser Satz: „Darum kümmert sich mein Partner.“
Doch was passiert bei einer Trennung, einem Todesfall oder wenn jahrelange Teilzeitarbeit plötzlich eine grosse Lücke in der Altersvorsorge hinterlässt?
In dieser Folge von Tax and the City spricht Julia Tatje mit der Finanzplanerin und Finelles-Gründerin Clara Creitz über finanzielle Unabhängigkeit, Teilzeitarbeit, Vorsorgelücken, die Heiratsstrafe und die finanziellen Risiken im Konkubinat.
Die beiden sprechen darüber, warum Finanzplanung keine einmalige Aufgabe ist, weshalb Paare offener über Geld reden sollten und wie Care-Arbeit, Einkommen, Steuern und Altersvorsorge miteinander zusammenhängen. Und darüber, warum finanzielle Verantwortung nicht bedeutet, alles selbst wissen zu müssen - sondern zu verstehen, wo man steht.
Zwischen persönlichen Erfahrungen, realen Fällen aus der Beratung und erstaunlich offenen Gesprächen wird schnell klar:
Finanzielle Unabhängigkeit beginnt nicht mit einem bestimmten Kontostand - sondern mit dem Hinschauen.
In dieser Folge
Warum sich viele Frauen erst spät mit ihren Finanzen beschäftigen
Wie Angst, Scham und Glaubenssätze den Umgang mit Geld beeinflussen
Warum Finanzbildung, konkrete Planung und frühes Handeln so wichtig sind
Welche Folgen Teilzeitarbeit für Einkommen, Pensionskasse und Altersvorsorge hat
Wie Care-Arbeit und finanzielle Verantwortung in einer Partnerschaft fair ausgeglichen werden können
Was der Vorsorgeausweis zeigt - und welche Informationen darin fehlen
Welche finanziellen Risiken Scheidung, Todesfall und das Konkubinat mit sich bringen
Warum offene Gespräche über Geld Beziehungen stärken können
Fazit
Für Frauen: Finanzielle Unabhängigkeit bedeutet nicht, jede Börsenbewegung zu verfolgen oder die Steuererklärung allein auszufüllen. Entscheidend ist, die eigene finanzielle Situation zu kennen und wichtige Entscheidungen bewusst mitzutreffen.
Für Paare und Familien: Wer reduziert, Care-Arbeit übernimmt oder beruflich zurücksteckt, trägt langfristige finanzielle Folgen. Diese Auswirkungen sollten gemeinsam besprochen und fair ausgeglichen werden.
Für Konkubinatspaare: Die mögliche Steuerersparnis ist nur ein Teil der Rechnung. Fehlende Leistungen bei Tod oder Invalidität sowie mögliche Erbschaftssteuern können erhebliche finanzielle Risiken verursachen.
Für alle: Finanzplanung ist nichts, was man einmal erledigt und danach abhakt. Sie sollte bei Veränderungen wie Heirat, Familiengründung, Teilzeitarbeit, Selbständigkeit, Immobilienkauf, Scheidung oder Pensionierung überprüft werden.
Moderatorin und Gast
Julia Tatje – Steuerexpertin für Privatpersonen mit komplexen Lebensrealitäten. Gründerin der taxum AG, Personal Tax Boutique in Zürich.
Clara Creitz – ist Gründerin von Finelles, einer unabhängigen, honorarbasierten Finanzberatung und Bildungsmarke für Frauen und Paare in der Schweiz. Als zertifizierte Finanzplanerin (CFP®) mit eidg. Fachausweis hilft sie Frauen dabei, ihre Finanzen selbstbestimmt in die Hand zu nehmen - von der Vorsorgeplanung bis zum Investieren.
Website: finelles.com
LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/claracreitz/
Instagram: https://www.instagram.com/finellescom
Zuhören und Kontakte knüpfen
→ Website: https://www.taxum.ch/
→ LinkedIn: Julia Tatje – https://www.linkedin.com/in/julia-tatje/
→ Blog „Tax and the City“: https://www.taxum.ch/blog
→ Podcast „Tax and the City“: https://youtube.com/@tax_and_the_city
→ Kontakt: https://www.taxum.ch/kontakt
Song: InRp - Golden Hour Music provided by Vlog No Copyright Music.
Video Link: InRp - Golden Hour (Vlog No Copyright Music)
Dieser Podcast dient ausschliesslich zu Informationszwecken und stellt keine Rechts- oder Steuerberatung dar. Lassen Sie sich bezüglich Ihrer individuellen Situation stets von einem qualifizierten Steuerberater beraten.
