Checkliste für die Steuererklärung – einfach ausfüllen

Ich kam nicht umhin, mich zu fragen: was sagt mehr über ein Leben aus – die Steuererklärung oder die Handtasche…?

Designer-Clutch, Tote-Bag, Aktentasche oder Shopper: Eines der grössten Mysterien ist wohl, was wir Frauen in unseren Taschen verstauen. Nun ja… es kommt darauf an. Es gibt ein paar Essentials, die jede Frau (und in Wahrheit auch jeder Mann) braucht. Aber sonst passt sich die Handtasche an Ihr Leben an. Und wissen Sie was: Genauso ist es auch mit der Steuer. Unsere Checkliste für die Steuererklärung hilft Ihnen, immer das Wichtigste dabeizuhaben.

Sprechen wir also darüber, was in Ihrer Steuer-Tasche nicht fehlen darf und wie Sie den Überblick behalten. Am besten das ganze Jahr über. 

Checkliste für die Steuererklärung – oder die Handtasche?

So verlockend es auch ist, ganz ohne Tasche rauszugehen: Mehr als ein Spaziergang ist ohne die wichtigsten Dinge nicht drin. Bei der Steuer ist es ähnlich. Aber keine Steuererklärung abzugeben, ist alles andere als ein Spaziergang. Denn im Schweizer Steuersystem ist die Erklärung essentiell für die Berechnung Ihrer Steuerschuld.

Das Steueramt kennt Ihr Einkommen und Vermögen erst, wenn Sie es bekanntgeben. Tun Sie das nicht, wird geschätzt – und das kann teurer als notwendig werden. Es lohnt sich also, die Steuererklärung in die Hand zu nehmen, wie eine schicke Clutch.

Das Schöne ist: Die Last der Steuererklärung müssen Sie nicht alleine tragen. Sie können unsere Checkliste für die Steuererklärung hier herunterladen und die gesammelten Dokumente verschlüsselt wieder hochladen. Sie können uns anrufen, damit wir gemeinsam eine Lösung finden. Oder Sie lesen erstmal weiter, um zu erfahren, was eine Handtasche nun wirklich mit der Steuererklärung gemeinsam hat.

Die Essentials in jeder Tasche: Portemonnaie und Schlüssel

Es gibt im Wesentlichen zwei Komponenten, die Teil jeder Steuererklärung in der Schweiz sein müssen: das Einkommen und das Vermögen – und zwar weltweit. Im Grunde sind das unser Portemonnaie und unsere Schlüssel, die wir in jeder Tasche dabei haben, egal wohin wir gehen. 

Das klingt einfach, kann aber kompliziert werden. Je mehr Scheine im Portemonnaie und je mehr Schlüssel am Bund landen, umso schwieriger wird es, den Überblick zu behalten. Denn ja: Auch die Ferienwohnung in Südfrankreich und das amerikanische Aktiendepot müssen deklariert werden.

Checkliste für die Steuererklärung: Einnahmen und Vermögen

Zu diesem Teil der Checkliste für die Steuererklärung gehören beispielsweise:

• Sämtliche Lohnausweise des ganzen Jahres

• Die Erfolgsrechnung bei Selbstständigen

• Belege für (Miet-)Einnahmen (auch aus dem Ausland!)

• Bescheinigung über den Vermögenssteuerwert für Schweizer Liegenschaften

• Marktwertschätzungen für ausländische Liegenschaften

• Bescheinigungen über Bankdepots, Wertpapiere & Co per 31.12.

  
  

Welche Unterlagen genau notwendig sind, hängt also von Ihrem Einkommen und Ihrem Vermögen ab. Unsere Checkliste für die Steuererklärung zum Herunterladen hilft Ihnen, die wichtigsten Dokumente zu sammeln. Oder wir besprechen Ihre Steuererklärung einfach gemeinsam.

Was man noch so braucht – je nach Lebensweg

«Zeig mir deine Tasche und ich sag dir, wer du bist!» – das stimmt tatsächlich. Denn ob sich dort ein voller Terminplaner, ein Schnuller oder doch ein Pariser findet: Das lässt auf einiges schliessen. Zum Glück wollen Bund und Staat nicht wirklich in Ihre Handtasche schauen.

Aber die Steuererklärung lässt mindestens genauso tiefe Blicke zu. Denn neben Einkommen und Vermögen, sollten Sie auch Ausgaben einreichen, um Ihre Steuerlast zu senken. Das lässt sich am besten anhand einiger Beispiele verstehen:

1. Selbstständige sind oft mit Laptop- oder Aktentasche unterwegs. Darin finden sich neben Einnahmen eben auch abzugsfähige Ausgaben für die einfache Buchführung.

2. Eltern haben einen ganzen Shopper voller Dinge, die Kinder nun mal brauchen, von der Windel bis zum Malbuch. Auch der Nachwuchs ist bei der Steuererklärung anzugeben und die Kosten für die Kinderbetreuung können zu einem grossen Teil in Abzug gebracht werden.

3. Prepper tragen den grösseren Rucksack mit sich herum, inklusive Taschentüchern, Tampons & Co. So sind beispielsweise auch Einzahlungen in die Säule 3a abzugsfähig.

4. Ehepaare teilen sich in der Schweiz eine Handtasche – sie reichen ihre Steuererklärung gemeinsam ein. Ob Männer deshalb ständig fragen, ob noch Platz in unserer Tasche ist?

5. Vermögende haben besonders viel zu deklarieren und hoffen auf viele Abzüge. Doch auch wenn Sie Ihre Designer-Handtasche möglichst klein halten, ist nicht jeder Luxus absetzbar.

6. Abenteurer ziehen vielleicht mitten im Jahr in die Schweiz – oder ins Ausland. Neben ihrem Reisegepäck, müssen Sie auch an eine unterjährige Steuererklärung denken.

   
   

Checkliste für die Steuererklärung: Ausgaben und Abzüge

Wichtig in diesem Teil der Steuererklärung sind also beispielsweise:

• Name, Geburtsdatum und Wohnort der Kinder

• Kinderbetreuungskosten berufstätiger Eltern

• Unterhaltskosten für Liegenschaften

• Belege für Berufsauslagen, wie etwa Weiterbildungskosten

• Steuerbescheinigungen über Einzahlungen in die Säule 3a

• Spendenbescheinigungen gemeinnütziger Vereine

Die ganze Checkliste für die Steuererklärung finden Sie hier zum Download. Was wirklich Abzüge bringt und was Sie für sich behalten können, das finden wir gerne gemeinsam heraus. Denn besonders hier wissen wir als Steuer-Experten am besten, was für die Steuererklärung wichtig ist.

Unsere Tipps: So nutzen Sie die Checkliste für die Steuererklärung richtig

Wer einmal in alten Handtaschen nach etwas Bestimmtem gesucht hat, kennt das Problem: Nichts ist dort, wo man es vermutet. Auch bei der Steuererklärung ist wichtig, Ordnung zu halten. Wir haben einige Tipps, wie Ihre Steuer zum leichten Gepäck wird.

1. Ordnung halten – das ganze Jahr

Viele sind mit der Steuererklärung nur überfordert, weil sie zu spät daran denken. Halten Sie das ganze Jahr über Ordnung und sammeln Sie Belege möglichst übersichtlich. Im Sommer gibt es zwar Schöneres: zum Beispiel, im Beachclub zu entspannen. Aber «no shirt, no service», gibt es auch bei der Steuer – ohne Belege, keine Abzüge!

Tipp: Reduzieren Sie den Stress, indem Sie das ganze Jahr über Belege sammeln, von Weiterbildungskosten bis zur Zahnarztrechnung.

2. Alles richtig ablegen

Je mehr sich ansammelt, desto unübersichtlicher wird es. Deshalb auf Belege zu verzichten, ist keine Option. Was tun wir aber beispielsweise mit Schal und Mütze, die wir erst im Winter wieder brauchen? Richtig: Wir legen Sie dort ab, wo sie hingehören! Und das sollten Sie auch mit Ihren Steuerunterlagen tun.

Tipp: Eine digitale geteilte Ablage ist zum Beispiel auch für Verheiratete empfehlenswert. Jeder Beleg sollte eingescannt und direkt abgelegt werden, zum Beispiel auf Google Drive oder Sharepoint.

3. Die Last nicht alleine tragen

Selbst bei der grössten Ordnung kommt die Überforderung meist im neuen Jahr, wenn die jährlichen Abrechnungen der Banken, Krankenkassen, Arbeitgeber und Kinderkrippen ins Haus flattern. Spätestens dann ist eines wichtig zu wissen: Sie müssen diese Last nicht alleine tragen. Auch die schwerste Handtasche hat zwei Griffe – und wir als taxum AG packen gerne mit an.

Tipp: Steuerexperten kennen Tricks und Kniffe, auf die Laien gar nicht erst kommen. Es lohnt sich, die Steuererklärung nicht alleine auszufüllen. 

Unsere Checkliste für die Steuererklärung

Auch die teuerste Luxus-Handtasche kann frustrierend werden, wenn im Inneren nur Chaos herrscht. Mit unserer Checkliste für die Steuererklärung bringen Sie Licht ins Dunkel. Einfach herunterladen, Unterlagen sammeln und mit unserem verschlüsselten Upload-Service hochladen. Gerne reichen wir die Steuererklärung für Sie beim Steueramt ein. Dafür brauchen wir lediglich einen Scan der Steuerformulare oder Login-Daten. Aber das besprechen wir gerne persönlich. Denn wir sind immer mit einer Aktentasche voller Schweizer Steuer-Expertise unterwegs.

Und einfach so, fühlen sich die Steuererklärung und Ihre Handtasche plötzlich leichter an…